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投资顾问,基金公司下调投顾服务费掀波澜,首批试点券商持何态度?券商人士:别让费率战把财富管理带偏了

发布日期:2021-03-26 02:18:15 来源: 编辑: 阅读: 0

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财联社(北京,记者高云)讯,近日,一则基金公司降低基金投顾费用的消息,引起业内热议。


3月22日,中欧财富发布消息称,从3月19日起降低旗下多款策略的投顾服务费。其旗下“季季乐稳健回报”“双季乐稳健增强”投顾服务费率调整为0.25%/年,相当于变更前的55.56%,变更前费率为0.45%/年。


基金投顾试点券商是否也会作出调整呢?据财联社记者采访了解,华泰证券、国联证券、银河证券基金投顾试点券商暂无调整费率计划。


此外,券商部分投顾策略实际收取的服务费率,与中欧财富同品种投顾服务费率相差不大,以华泰证券基金投顾业务“涨乐星投”为例,公司投顾服务“季享添益”“双季添益”均为0.40%/年,经记者计算来看,根据持有期限与资金规模打折之后,费率最低可至0.24%。


如何看待部分机构投顾服务费率的下调?国联证券一位基金投顾人员向财联社记者表示,基金投顾业务核心还是服务为主,业务本身还是要靠规模,规模的核心来自于给客户赚到的长期收益。至于管理费,只要综合成本不超过2%,对客户来说都是合适的。


“互联网那一套一味地营造低费率甚至0元享,反而容易把财富管理带偏。”上述国联证券人士如是说。


中欧财富主动下调投顾服务费


中欧财富在其官方公众号中表示,“季季乐稳健回报”“双季乐稳健增强”投顾服务费率变更为0.25%/年,变更前费率为0.45%/年。


中欧财富称,已经购买上述投顾策略的客户从3月19日起按照变更后的费率计算每天的投顾服务费,对于在3月19日及之后购买上述投顾策略的客户,则直接按照变更后的费率计算每天的投顾服务费。


中欧财富以“双季乐稳健增强”投顾策略为例,假如当前投顾账户的资产净值是10万元,如果不考虑投顾账户资产净值变化的话,全年预计可以省下:(1.23-0.68)*365≈200.75元。


3月22日,部分投资者的支付宝平台基金页面上线“投顾管家”功能,由拥有基金投顾业务试点资格的基金公司提供。其中,中欧财富提供的“中欧均衡偏股全明星”页面显示,“限时推广期,转入零费用”。


券商投顾服务费坚挺,服务是核心


作为基金投顾业务试点参与者之一的券商,是怎么做的呢?


以华泰证券基金投顾业务“涨乐星投”为例,官方页面显示,“账户管理费=各策略管理费用之和*阶梯费率”。


各策略对应管理费最低的是“月享添益(0.20%)”,最高的是“涨乐全明星(1.20%)”;阶梯费率根据资产规模变化,最高为“500万以上,管理费率*85%”。


另外,华泰证券表示,公司鼓励长期投资,授权账户资金持有时间越长,阶梯费率越低,持有三年以上,“管理费*70%”。


对比上述中欧财富两投顾策略费率0.25%/年来看,华泰证券“季享添益”“双季添益”均为0.40%/年,根据上述费率折扣来算,费率整体相差不大。


中国银河证券私人财富部(公募基金投顾中心)负责人李婉晴向财联社记者表示,公司暂时没有下调投顾服务费的计划,在收费模式等方面,采用交易费用抵扣投资顾问服务费的方式,避免利益冲突,鼓励客户长期持有,公司将在收取基金投资顾问服务费时根据客户持有期限予以部分或全部抵扣交易费用。


李婉晴进一步透露称,“投”方面,银河证券“财富星-基金管家”目前上线了4类策略,产品风险等级覆盖了C1-C5所有客户。产品均是1000元起投,费率从0.4%到1.5%不等,目前均享受8折的费率折扣。


国联证券基金投顾业务相关人士向财联社记者表示,目前尚未得到公司有下调投顾费率的消息,公司基金投顾规模目前还在快速增长中。


截至今年1月18日,国联证券基金投顾业务签约规模已突破60亿,签约客户数突破6万人。


此外,一家头部券商工作人员告诉记者,公司基金投顾业务的服务费调整与否,主要还是要看监管方面的规定。


券商基金投顾业务蓬勃发展


券商基金投顾业务已获批一年左右,当前券商基金投顾试点进展怎样了?业内普遍关注。


截至3月23日,两家基金投顾试点券商华泰证券、国联证券已公布年报,基金投顾业务进展有所透露。


国联证券2020年年报显示,报告期内,国联证券基金投顾业务快速发展,截至报告期末,公司基金投顾从业人员573人,基金投顾签约资产规模53.54亿元,签约户数53183户。


从各大主要业务板块来看,去年国联证券经纪及财富管理业务实现收入6.79亿元,同比增长42.57%,是国联证券去年同比增速最快的业务板块。其中,报告期内公司代理买卖证券业务净收入为4.69亿元,同比上涨40.39%;公司金融产品销售额为432.23亿元,同比增加33.87%。


其中,自主研发资产管理产品销售额为279.10亿元,同比增加5.62%;第三方基金产品销售额为120.06亿元,同比增加152.39%;第三方信托产品销售额为15.65亿元,同比增加64.39%;其他金融产品销售额为17.43亿元,同比增加1031.81%。


国联证券表示,报告期内公司以获得基金投顾业务试点资格为契机,创新经营模式,持续丰富产品线,提升资产配置能力,加快财富管理转型;此外通过搭建“国联财商”、“国联尊享”两大服务品牌,持续培养具备资产配置能力和综合金融服务能力的投顾团队,不断完善私人银行服务体系等多措并举,推进公司财富管理业务快速发展。


国联证券表示,2021年,公司将通过继续升级品牌,建立健全基金投顾标准化服务体系,自有客户开发和渠道合作并举,做大基金投顾规模;在重点区域建立私行中心,持续培养具备资产配置能力和综合金融服务能力的顶尖投顾团队;以及通过持续引进高端人才等,加强团队建设,提升综合服务水平。


华泰证券2020年年报显示,公司积极推进投资顾问专业人才队伍和财富管理服务能力建设,根据中国证券业协会统计数据,截至报告期末,母公司从业人员中投资顾问占比超过32%。


华泰证券CEO周易表示,公司上线基金投顾,也是希望加速向买方视角转换,真正从客户利益出发提供个性化资产配置服务,公司已经拥有1700多万客户、近4.8万亿客户资产,只有让“流量”与“留量”良性循环,才能向国民财富管理品牌这一目标不断迈进。


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本文标签: 投资顾问 券商 费率 首批

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